乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、商业银行的授权管理包括（）【多选题】
A.明确规定分支机构的业务权限
B.制定统一的标准化销售服务教程，提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通
E.加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括：（1）明确规定分支机构的业务权限（选项A正确）；（2）制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量（选项B正确）；（3）统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全（选项C正确）；（4）建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通（选项D正确）；（5）加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险（选项E正确）。
2、商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。【单选题】
A.65
B.60
C.55
D.50
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。
3、下列关于债券风险的说法，不正确的是( )。【单选题】
A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌
B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响
C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险
D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确：当市场利率下降，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是再投资风险。
4、申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件（）。【多选题】
A.财务状况良好，运作规范
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定
C.取得基金从业资格的人员不少于20人
D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度
E.最近3年没有受到刑事处罚或重大行政处罚
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。
5、事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是（ ）。【多选题】
A.公开发行
B.公募
C.私募
D.非公开发行
E.其他
正确答案:A、B
答案解析:事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是公开发行或者是公募（选项AB正确）。
6、基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过（）公开或者变相公开宣传推介私募基金。【多选题】
A.公众传播媒体
B.互联网
C.公开营业场
D.限定人员范围的讲座
E.合格投资者的聚会
正确答案:A、B、C
答案解析:基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或者变相公开宣传推介私募基金。
7、保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由（ ）承担责任。【多选题】
A.保险代理人
B.保险人
C.受益人
D.被保险人
E.投保人
正确答案:A、B
答案解析:根据《民法典》的规定，被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任。在保险代理关系中，保险代理人具有代理人地位，保险人是被代理人，因此，保险代理人和保险人应负连带责任，选项AB正确。
8、一般来说，个人或家庭的收入来源有（ ）。【多选题】
A.以工资薪金为主的综合所得
B.经营所得
C.投资所得（利息、股息、红利）
D.财产转让所得
E.偶然所得
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入来自于以下几部分：（1）以工资薪金为主的综合所得；（2）经营所得；（3）投资所得（利息、股息、红利）；（4）财产转让所得；（5）偶然所得。
9、货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素有（）。【多选题】
A.本金
B.年利率
C.年数
D.到期债务
E.股票价格
正确答案:A、B、C
答案解析:单利终值的计算公式为：FV=PV×（1+r×n），复利终值的计算公式为：，其中PV表示本金，r表示利率，n表示时间：选项A：本金是计算货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素；选项B：年利率是计算货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素；选项C：年数是计算货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素；选项D：到期债务不是计算货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素；选项E：股票价格不是计算货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素。
10、关于理财目标的确定，下列说法正确的是（ ）。【单选题】
A.过上幸福生活是理财目标
B.60岁退休，想把小孩送到美国读大学是相对具体的理财目标
C.理财目标只需具备合理性就行了
D.理财目标不具体也可进行中途监督、检验和修正
正确答案:B
答案解析:选项A：过上幸福生活是个目标，但不具体；选项B：60岁退休，想把小孩送到美国读大学就是相对具体的理财目标 ；选项C：理财目标必须具备合理性和可行性；选项D：理财目标要具体明确，目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案。
以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
