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1、信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行项目选择、尽职调查、投资决策、后续管理等主要职责，不得开展通道类业务。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》二、信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行项目选择、尽职调查、投资决策、后续管理等主要职责，不得开展通道类业务。
2、下列各项不属于影响定期评估频率的因素是（）。【单选题】
A.客户的投资金额和占比
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户理财目标时间的长短
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素：（1）客户的投资金额和占比；（2）客户个人财务状况变化幅度；（3）客户的投资风格。选项D：客户理财目标时间的长短应为理财师在执行理财规划方案过程中应注意的因素。
3、下列关于金融市场特点的说法，正确的有（ ）。【多选题】
A.金融市场主要交易货币、资金以及其他金融工具
B.在市场机制下，不同的市场利率会趋于不同的水平
C.市场交易活动具有集中性
D.交易主体角色固定
E.交易场所既有固定有形的，同时也存在无形的交易平台
正确答案:A、C、E
答案解析:金融市场的特点：（1）市场商品的特殊性。金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具（选项A说法正确）；（2）市场交易价格的一致性。市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则（选项B说法错误）；（3）市场交易活动的集中性。在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的，通常有固定的交易场所和无形的交易平台（选项CE说法正确）；（4）交易主体角色的可变性。在金融市场上，市场交易主体角色并非固定（选项D说法错误）。
4、为满足不同层次、不同需求客户的财富管理需求，券商资产管理计划可以利用多种手段进行产品开发和设计。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:为满足不同层次、不同需求客户的财富管理需求，券商资产管理计划可以利用多种手段进行产品开发和设计。
5、现值的计算就是确定未来值的现在价值。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:现值指货币现在的价值，即期间发生的现金流在期初的价值。
6、风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:客户的投资风格会影响定期评估的频率。偏爱高风险高收益投资产品的投资者，投资风格积极主动；风险厌恶型投资者在投资过程中谨慎稳重，注重长期投资，因此，前者更需要经常性的评估。
7、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循（ ）原则。【多选题】
A.勤勉尽职
B.诚实守信
C.公平对待客户
D.专业胜任
E.客户至上
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十一条规定，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：（1）勤勉尽职原则（选项A正确）；（2）诚实守信原则（选项B正确）；（3）公平对待客户原则（选项C正确）；（4）专业胜任原则（选项D正确）。选项E：客户至上不是销售人员从事理财产品销售活动应当遵循的原则。
8、电话常用语包括下列哪几项？（ ）【多选题】
A.您好，这是××银行
B.我的名字是××。请问您是××先生/女士吗？
C.请问需要我留言吗？
D.刚才电话断了，很对不起
E.请等一下，不要挂断
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财师在电话沟通过程中需要了解常用语和称呼的用法，这样理财师的电话沟通才不至于生硬，也更通畅完美。电话常用语通常包括：（1）您好，这是××银行。（选项A正确）；（2）我的名字是××。请问您是××先生/女士吗?（选项B正确）；（3）对不起，您拨错了电话号码。（4）不要客气。（5）请问需要我留言吗？（选项C正确）；（6）对不起，请讲慢一点。（7）刚才电话断了，很对不起。（选项D正确）；（8）请等一下，不要挂断。（选项E正确）（9）××先生/女士外出了。
9、参与沪港通的境内投资者仅限于机构投资者以及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币100万元。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:参与沪港通的境内投资者仅限于机构投资者以及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元。
10、下列因素中，（ ）不是定期评估频率的主要决定因素。【单选题】
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素：（1）客户的投资金额和占比；（2）客户个人财务状况变化幅度；（3）客户的投资风格。选项D：家庭人口结构不是定期评估的决定因素。
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